eToro opinie: recenzja brokera forex

To jeden z najbardziej rozpoznawalnych brokerów na świecie, który jest regulowany przez wiele instytucji. Wybierając eToro zyskujesz możliwość zakupu amerykańskich akcji bez prowizji. Co więcej, masz dostęp też do ponad 90 kryptowalut i aktywów notowanych na pozostałych giełdach w Europie, a także Azji.

???? Opinia eksperta:

Gdy ktoś pyta mnie o brokera, dzięki któremu kupi akcje amerykańskich spółek, to zwykle polecam mu eToro. Dlaczego? Dlatego, że u tego maklera inwestycja w firmy takie jak Amazon, Tesla czy Meta nie wiąże się z dodatkowymi kosztami. Brak prowizji od długoterminowego zakupu akcji to coś, co może podobać się w eToro. Tak jak wszechstronność tego brokera, czyli dostęp do kilku klas aktywów (CFD, waluty, kryptowaluty, indeksy, akcje, surowce, ETF) 

Nie lubię jednak formy komunikacji z tym brokerem: gdy piszesz do niego po polsku – odpowiedź otrzymujesz w języku angielskim. Może to stanowić pewną barierę dla niektórych inwestorów. Poza tym in minus w eToro są wysokie prowizje od handlu kryptowalutami.

Analityk FxCuffs.pl

Giełda eToro to miejsce, w którym odnajdzie się inwestor krótkoterminowy, a także ten handlujący bardziej defensywnie (z dłuższą perspektywą czasu). Głównym modelem działania eToro są kontrakty CFD na różnego rodzaju aktywa takie jak waluty, kryptowaluty, surowce czy indeksy. Uzupełnieniem oferty jest możliwość zakupu realnych akcji, a także krypto aktywów np. Bitcoina.

???? Poniżej przedstawiamy instrumenty, w które możesz zainwestować u brokera eToro:

• Waluty: 49 par, w tym te najpopularniejsze EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, PLN/USD
• Akcje: w głównej mierze amerykańskie spółki, a także te notowane na giełdach europejskich i azjatyckich
• Indeksy: najważniejsze zbiory spółek takie jak S&P 500 czy Nasdaq 100
• ETF: inwestycje w całe gałęzie gospodarek poszczególnych państw
• Surowce: kluczowe towary takie jak ropa, złoto, miedź czy pszenica
• Kryptowaluty: Bitcoin, ale też popularne altcoiny takie jak Ethereum, Cardano, Litecoin

W dalszej części artykułu oceniamy jakość aktywów oferowanych przez eToro.

Akcje

W eToro akcje oferowane są w ramach kontraktów CFD, co oznacza, że przy użyciu dźwigni możesz grać na spadki, jak i wzrosty aktywa. Co jednak istotne, broker ten umożliwia długoterminowy zakup akcji. Najlepsze jest to, że inwestując defensywnie możesz to robić bez prowizji. Inaczej sprawa wygląda w kontraktach CFD – w tym przypadku płacisz spread, a jeśli przetrzymasz pozycje dłużej, to naliczone zostaną punkty swap.

W kontekście akcji, to broker eToro koncentruje się przede wszystkim na amerykańskiej giełdzie – 2/3 całej oferty związanej z tym rynkiem dotyczy spółek z USA. Łącznie jest ich około 2000 i dotyczą wielu sektorów: technologicznego, przemysłowego czy surowcowego.

Jakie akcje kupisz w eToro? Przykładowe spółki:

• Tesla,
• Amazon,
• Apple,
• Meta,
• Coca Cola.

Poza amerykańską giełdą w eToro znajdziesz też firmy notowane na innych rynkach np. brytyjskim, niemieckim, hiszpańskim czy francuskim.

Co jest dużym minusem inwestowania w eToro, to brak polskich aktywów. To broker, który nie obsługuje kontraktów CFD na polski indeks WIG 20, a także spółki notowane na warszawskiej Giełdzie Papierów Wartościowych.

???? W eToro maksymalna dźwignia w handlu akcjami wynosi x5.

Indeksy

Inwestycja w indeksy giełdowe na eToro polega na zajmowaniu pozycji krótkiej lub długiej. To oznacza, że można grać tylko na kontaktach CFD. Ile indeksów jest dostępnych? Jak wspomnieliśmy wcześniej brakuje polskiego WIG 20 – w zamian masz 19 indeksów. Główne z nich to:

• S&P 500
• Nasdaq 100
• UK 100
• US Dollar

Co ciekawe, handel na indeksach wiąże się z jednym z najwyższych lewarów dostępnych na eToro. W tym przypadku maksymalna dźwignia może wynieść x20 ????. Dla porównania w funduszach ETF jest to lewar na poziomie x5.

ETF

Fundusze ETF uchodzą za jedne z najbezpieczniejszych aktywów, jeśli chodzi o długoterminowe inwestycje. Na eToro możesz wejść w posiadanie ETF-u lub handlować nim przy pomocy kontraktów CFD. Ta druga opcja jest zdecydowanie bardziej ryzykowna, bo związana jest z dźwignią. Co jednak warto wyróżnić w eToro, to że ETF możesz kupić bez żadnej prowizji.

W eToro dostępnych jest około 300 ETF-ów, co daje porównywalny wybór, jaki jest u brokera XTB. W ramach tego aktywa możesz zajmować ekspozycję na sektor:

• energetyczny,
• surowcowy,
• żywnościowy,
• technologiczny.

Broker ten pozwala na zakup najbardziej popularnych funduszy takich jak:

• SPDR S&P 500
• SPD Gold
• Vanguard S&P 500
• Energy Select Sector SPDR

Waluty

eToro dysponuje 49 parami walutowymi. Handel nimi możliwy jest przy użyciu maksymalnej dźwigni x30 ????. Wybierając taki lewar pamiętaj, że wraz z nim rośnie opłata overnight (swap), jeśli będziesz chciał przetrzymać pozycję na kolejny dzień. Handlując na rynku forex poprzez eToro możesz ustawić zlecenie transakcji, czyli moment zakupu kontraktu, a także parametry dotyczące:

stop loss (SL),

take profit (TP).

To funkcje, które ułatwiają trading, bo dzięki nim możesz ustalić maksymalną stratę (SL), a także moment, w którym broker ma zamknąć pozycje z zyskiem (TP). Tego rodzaju parametry działają na kontraktach CFD również w odniesieniu do akcji, indeksów, ETF-ów, kryptowalut i surowców.

Wśród 49 par walutowych znajdziesz również też z polskim złotym:

• USD/PLN
• EUR/PLN

Dla porównania w XTB możesz zagrać na dodatkową parę GBP/PLN, której nie oferuje eToro.

Kryptowaluty

W eToro możesz wejść w posiadanie kryptowalut lub zawierać przy ich użyciu kontrakt na różnicę kursową CFD. 

Co ciekawe, bez względu na to, jaki instrument inwestycyjny wybierzesz zapłacisz taką samą opłatę. To broker, który od każdej transakcji pobiera 1% od wartości zajmowanej pozycji. W porównaniu do giełd specjalizujących się w kryptowalutach jest to wysoka prowizja. Wystarczy zwrócić uwagę, że na Binance jest to 0.2% od transakcji w przypadku zakupu kryptowaluty za tradycyjną walutę np. USD. Podobna prowizja funkcjonuje na polskiej giełdzie Kanga. To oznacza, że w porównaniu z brokerami specjalizującymi się w krypto aktywach eToro ma najwyższe opłaty.

Jakie kryptowaluty kupisz w eToro? Aktualnie broker ten dysponuje 92 tokenami – te najpopularniejsze to:

• Bitcoin,
• Ethereum,
• Cardano,
• Litecoin,
• XRP,
• BNB,
• Polkadot,
• LINK,
• Matic.

Do przechowywania kryptowalut w eToro dostępny jest specjalny wallet, jeśli chcesz w dłuższej perspektywie zachować dane aktywo. Co więcej, broker ten udostępnia staking ETH, Cardano i TRX, co można porównać do lokaty posiadanej w banku. W tym przypadku rozliczenie następuje jednak w kryptowalutach.

Na rynku krypto eToro pozwala grać przy użyciu dźwigni x2 ????.

Surowce

Ekspozycja na surowce i towary dla jednych wykorzystywana jest jako hedge w przypadku pozostałych inwestycji, a dla drugich jako główny instrument handlowania. W eToro nie możesz realnie wejść w posiadanie np. złota, ale przy użyciu kontraktów CFD masz okazję do spekulowania, jak zachowa się cena danego surowca.

eToro pozwala zająć ekspozycje na 26 aktywów z rynku surowcowego/towarowego. Co to może być? Np. złoto, gaz ziemny, platyna, srebro, pszenica, kawa, bawełna czy aluminium. Jeśli chodzi o ilość to broker ten ma sporo do zaoferowania. Na pewno więcej w przypadku surowców niż TMS, konkurencyjny makler na polskim rynku.

Zawierając pozycje na towary/surowce możesz skorzystać z maksymalnej dźwigni x20 ????.

Koszty prowadzenia rachunku

W eToro, tak jak u pozostałych brokerów dostępnych w Polsce, rejestracja jest darmowa. Jeśli aktywnie korzystasz z platformy tego operatora, to nie musisz obawiać się dodatkowych kosztów związanych z prowadzeniem rachunku. Taka opłata może pojawić się w momencie, gdy przez rok nie wykażesz się żadną aktywnością. Wówczas eToro pobierze prowizje o wartości 10 USD na miesiąc, jeśli będziesz dysponował środkami na koncie.

Prowizja za brak czynności na koncie nie jest stosowana tylko przez eToro. Tak naprawdę większość brokerów dysponuje tego rodzaju opłatą. Co jest ważne – w eToro jesteś chroniony przed ujemnym saldem. A to oznacza, że jeśli nie będziesz posiadał pieniędzy na koncie, to broker nie naliczy żadnej opłaty.

Ile kosztuje handel na eToro?

eToro, ale też pozostali brokerzy, zarabiają przede wszystkim na spreadzie i punktach swap. Dodatkowo mogą oni nakładać marżę przy przewalutowaniu środków, a także pobierać prowizje od wypłat. Jak to faktycznie wygląda w eToro?

Otwierając pozycję krótką lub długą na jakiekolwiek aktywo w eToro musisz liczyć się ze spreadem.  Zbadaliśmy ile on wynosi na indeksach, akcjach czy surowcach. Przykład? Na głównych amerykańskich indeksach, czyli S&P 500 i Nasdaq 100 zwykle liczy on 1 pips. Istotne jest jednak to, że spread jest zmienny – raz może być wyższy, a raz niższy.

???? Czy wiesz, że…

Spread to niejako prowizja, którą płacisz za transakcje. To różnica w cenie sprzedaży i kupna aktywa. Jeśli chcesz zarobić na transakcji pierwsze co musi się wydarzyć, to wzrost ceny aktywa o wartość spreadu.

???? Poniżej przedstawiamy opłaty naliczane na podstawowe aktywa w handlu na eToro:

???? Informacja ta pomoże ci w handlowaniu na eToro:

Czym jest pips? Na rynku Forex to jednostka, która określa różnicę pomiędzy ceną sprzedaży a kupna. Pips = czwarte miejsce po przecinku w wycenie danego aktywa.

Co jeszcze musisz wiedzieć o prowizjach:

Inwestując długoterminowo na kontraktach CFD musisz liczyć się z tzw. opłatami swap, czyli kosztami przetrzymania pozycji przez noc. W eToro wartość swapu zależy o dźwigni, a także stawki początkowej. Na najpopularniejsze parze walutowej EUR/USD od każdego dolara w sprzedaży krótkiej naliczana jest prowizja 0.00004128 USD, a grając na wzrosty (long) 0.00010382 USD.

Gdzie mniejsze opłaty: eToro czy XTB?

Jeśli chodzi o indeksy giełdowe to średni spread na tych aktywach liczy 0.6 pipsa. Co oznacza, że jest niższy od tego proponowanego przez eToro. Co więcej, w przypadku kryptowalut XTB pobiera opłatę rzędu 0,22% – 0,35%, co ponownie pokazuje, że prowizje u tego brokera są niższe aniżeli w handlu na eToro. Patrząc tylko na same opłaty od kontraktów CFD – XTB jest lepszą alternatywą od eToro ⭐.

eToro zostało założone w 2007 roku. W tamtym czasie nie było jeszcze chociażby kryptowalut. Bitcoin po raz pierwszy na giełdzie eToro pojawił się w 2013 roku, a w kolejnych latach zostały wprowadzone altcoiny. Pierwsze na czym koncentrowało się eToro to na kontraktach CFD w odniesieniu do walut. Dopiero kilka lat po rozpoczęciu działalności u tego brokera pojawiły się akcje amerykańskich spółek.

???? Oddziały eToro znajdują się w czterech miejscach na świecie:

• Wielka Brytania,
• USA,
• Cypr,
• Australia.

To broker, który jest zauważalny na sportowych obiektach. eToro sponsoruje m.in. kluby Premier League takie jak Arsenal, Newcastle i Aston Villa. Kooperacja z tego rodzaju podmiotami dodaje jeszcze większej wiarygodności maklerowi.

Broker eToro oferuje rachunek demo z wirtualnymi środkami, a także konto detaliczne (dla indywidualnego klienta). Rejestracji na etoro.com może dokonać tylko pełnoletnia osoba.

Konto treningowe, na które otrzymasz 100 tysięcy wirtualnych USD może służyć jako zapoznanie się z platformą eToro, a także mechanizmami, które działają na giełdzie CFD. Jeśli chcesz inwestować na realne pieniądze, to po rejestracji powinieneś zweryfikować dane osobowe.

⏳ Ile czasu zajmuje rejestracja? 10 minut

???? Co trzeba przygotować? Dowód osobisty/paszport, dokument potwierdzający adres zamieszkania

W eToro procedura rejestracji nie odbiega od tej, jaka jest stosowana u pozostałych brokerów np. Plus 500. Najpierw jesteś zobligowany do otworzenia konta, a następnie do zweryfikowania danych osobowych. Co jednak ciekawe, przed weryfikacją możesz zlecić pierwszą wpłatę na maksymalną kwotę 2000 USD. Inwestycji jednak dokonasz dopiero po potwierdzeniu tożsamości.

Rejestracja w eToro – krok po kroku:

1. Przejdź do strony etoro.pl i zacznij uzupełniać formularz rejestracyjny
2. Na początku wpisz: nazwę użytkownika, e-mail i hasło
3. Następnie wyraź zgody m.in. te na wykorzystanie twoich danych osobowych
4. Zweryfikuj adres e-mail, a więc kliknij w odnośnik, który otrzymasz od brokera
5. W tym momencie zostaniesz zarejestrowany na platformie etoro.pl

Wyświetli Ci się ekran, który sugeruje, żebyś uzupełnił dane osobowe tj. dokonał weryfikacji:

Przechodząc do “kontynuuj” rozpoczniesz procedurę polegającą na uzupełnieniu danych osobowych. Co będziesz musiał wpisać?

• imię,
• nazwisko,
• płeć,
• datę urodzenia,
• adres zamieszkania,
• numer PESEL.

Następnie będziesz zobligowany do odpowiedzi na kilka pytań dotyczących twojej wiedzy z zakresu inwestycji. To standardowy quiz. 

Gdy już udzielisz wszystkich odpowiedzi, to jako ostatni ekran wyświetli się moduł, w którym będziesz musiał dołączyć dokumenty tożsamości (skany/zdjęcia):

• dowód osobisty,
• paszport.

???? Co ciekawe, broker deklaruje, że do potwierdzenia adresu zamieszkania można użyć m.in. prawa jazdy. Przy pierwszej próbie weryfikacji przesłaliśmy właśnie ten dokument, ale otrzymaliśmy odmowę. Powód? W uzasadnieniu odebraliśmy wiadomość: 

Za drugim razem przesłaliśmy rachunek za prąd, co pozwoliło na udaną weryfikacje. 

⏱️ Ile czekaliśmy na potwierdzenie tożsamości? W naszym przypadku zajęło to kilkadziesiąt minut od przesłania dokumentów.

Opinia o rejestracji w eToro:

Gdyby nie problem z prawem jazdy, to do rejestracji i weryfikacji nie mielibyśmy żadnych zastrzeżeń. Nasze zdziwienie wzbudził fakt, że najpierw broker deklaruje, że prawo jazdy wystarczy do potwierdzenie adresu zamieszkania, a następnie wycofuje się ze swoich postanowień. Dla przykładu w XTB ten sam dokument pozwolił prawidłowo zweryfikować dane osobowe.

Z polskiej perspektywy najistotniejsze jest to, że broker działa w oparciu o licencję Cypryjskiej Komisji Papierów Wartościowych (CySEC). Jak doskonale wiadomo Cypr to kraj stowarzyszony w Unii Europejskiej, co oznacza, że podlega jurysdykcji UE. A to jest gwarantem funduszu kompensacyjnego w wysokości do 20 tysięcy EUR w razie niewypłacalności brokera.

eToro dzięki koncesji CySEC może legalnie działać na terenie Polski.

Dlaczego warto zaufać eToro?

✅ Firma z doświadczeniem na rynku od 2007 roku
✅ eToro działa w ponad 140 krajach
✅ Na przestrzeni lat z eToro skorzystało 25 milionów inwestorów
✅ Siedziby brokera znajdują się m.in. w Wielkiej Brytanii i USA
✅ Broker regulowany przez brytyjski urząd Financial Conduct Authority (FCA)

Financial Conduct Authority

Financial Conduct Authority

Urząd Nadzoru Finansowego (FCA) sprawuje nadzór regulacyjny nad 59 000 firm świadczących usługi finansowe i rynkami finansowymi w Wielkiej Brytanii oraz nadzór ostrożnościowy nad ponad 18 000 takich firm.

???? Autorska platforma do tradingu
???? Aplikacja mobile na iOS/Android

eToro nie wdrożył znanego MetaTradera, jaki jest chociażby u brokera XM. To firma, która posiada własną platformę. Jak ją oceniamy? Jeśli chodzi o użytkowanie, to zdecydowanie łatwiej odnajdujemy się w xStation (XTB) czy na Web Trader (Plus 500). Dlaczego? Przede wszystkim dlatego, że do wykonania odpowiednich analiz posiadają one wyszukiwarkę. W ten sposób nie trzeba szukać z listy wskaźnika, który chcemy nanieść na wykres, a po prostu wystarczy wprowadzić jego oznaczenie. W eToro wszystko trzeba robić ręcznie.

Co oferuje platforma eToro?

• Motyw jasny/ciemny
• Wykresy: świeca, słupek, linia
• Skala logarytmiczna,
• Okresowość: godzina, tydzień itd.

Jeśli chodzi o narzędzia, to na eToro znajdziesz główne wskaźniki ułatwiające analizę techniczną:

• Średnia krocząca
• Fibonacci
• RSI

To broker, który znany jest z tzw. social tradingu. Co to oznacza? To że w ramach platformy możesz wymieniać się informacjami z pozostałymi inwestorami, a także naśladować ich ruchy w funkcji Copy Trading. Poza tym eToro oferuje Smart Portfolios, które polega na doborze aktywów z określonych sektorów gospodarki. To gotowe propozycje robione przez analityków eToro, z których może skorzystać każdy inwestor.

W eToro nie możesz porozmawiać bezpośrednio na czacie z przedstawicielem brokera. W prosty sposób zrobisz to po polsku w Plus 500, ale na stronie etoro.com jest to niemożliwe. Broker ten oferuje tylko kontakt e-mailowy. Co jednak ciekawe – na pytania po polsku odpowiada angielskimi zdaniami, co może być problemem w komunikacji dla osób, które nie posługują się tym językiem.

Testując obsługę klienta pierwsze co nas zaniepokoiło, to informacja, że broker daje sobie dwa dni na odpowiedź. Taki ekran ujrzeliśmy po zgłoszeniu problemu:

Na szczęście feedback ze strony supportu przyszedł szybciej – tego samego dnia, godzinę po nawiązaniu kontaktu.

???? Jak oceniamy jakość obsługi klienta? Nie mamy wrażenia, że support indywidualnie podchodzi do każdej kwestii. Raczej stosuje ogólne odpowiedzi, a po więcej informacji odsyła do gotowych artykułów. W takiej sytuacji trudno ocenić pozytywnie obsługę klienta. W XTB po rejestracji otrzymaliśmy telefon od pracownika brokera, który był do naszej dyspozycji. Co więcej, przekazał e-mailowo bezpośredni kontakt do dwóch konsultantów, którzy będą służyć nam pomocą przez okres inwestowania.

???? Minimalny depozyt: 50 USD

???? Maksymalna pojedyncza wpłata: 1 000 000 USD (przelew bankowy)

???? Wpłata: darmowa, jeśli USD

↪️ Wypłata: prowizja 5 USD

W eToro rachunek inwestycyjny możesz prowadzić tylko w jednej walucie – dolarze amerykańskim. Co prawda masz prawo wykonania przelewu w polskich złotówkach, ale wówczas powinieneś liczyć się z tym, że broker nałoży marżę na przewalutowanie depozytu (około 1-1.4% od transakcji). Jeśli wpłacisz od razu USD, to wpłata będzie darmowa.

Co trzeba odnotować, to że eToro od każdej wypłaty pobiera prowizje rzędu 5 USD. To stała opłata i nie ma znaczenia, ile wypłacasz z rachunku maklerskiego.

eToro dysponuje wieloma opcjami wpłaty. Co ciekawe, po pierwszym depozycie dodatkowo zostaje odblokowana możliwość wykonania depozytu przy użyciu Neteller.

???? Porównanie metod płatności eToro z innymi brokerami:

Depozyt możesz zlecić w następujących walutach:

• USD, 
• EUR, 
• GBP, 
• AUD, 
• RMB, 
• THB, 
• IDR, 
• MYR, 
• VND, 
• PHP, 
• SEK, 
• DKK, 
• NOK, 
• PLN,
• CZK.

Ocena kosztów handu na eToro

???? Z punktu widzenia inwestora szczególnie problematyczna jest wysoka prowizja od handlu kryptowalutami. Jak porównaliśmy to z XTB, to u tego brokera opłata jest niemalże o połowę mniejsza. Na indeksach również dało się odczuć różnicę pomiędzy eToro a XTB. Poza tym to broker ze stałą prowizją od wypłat, co prowadzi do konkluzji, że lepiej jest wypłacić raz większą kwotę niż kilkukrotnie mniejszą. W ten sposób możesz zaoszczędzić na tej opłacie.

Generalnie prowizje w eToro są na średnim poziomie: nie jest to broker optymalny pod tym względem, ani najbardziej kosztowny.

???? Podsumowanie kosztów: eToro vs Admiral Markets i XTB