Jak inwestować w indeksy giełdowe? S&P500, Nasdaq 100, WIG 20, DAX 40

Indeksy giełdowe to dla wielu inwestorów pierwszy krok na rynku kapitałowym – i bardzo często również najrozsądniejszy. Zamiast wybierać pojedyncze spółki możemy zainwestować w cały koszyk największych firm. Tak działają takie indeksy jak S&P 500, Nasdaq 100, WIG20 czy DAX 40.

W praktyce inwestowanie w indeksy to sposób na szeroką dywersyfikację, niższe koszty i ekspozycję na całe gospodarki – amerykańską, niemiecką czy polską. Brzmi prosto? Bo w dużej mierze takie jest. Diabeł tkwi jednak w szczegółach: w wyborze instrumentu (ETF, CFD, kontrakt futures), horyzoncie inwestycyjnym, kosztach i zarządzaniu ryzykiem.

Indeks giełdowy – co to? Jak działa?

Indeks giełdowy to wskaźnik pokazujący, jak zmienia się wartość wybranej grupy spółek notowanych na giełdzie – najczęściej największych lub najbardziej płynnych firm z danego rynku. W praktyce jest to „koszyk akcji”, którego wartość rośnie, gdy rosną ceny spółek wchodzących w jego skład, i spada, gdy te ceny maleją. Przykładowo S&P 500 odzwierciedla zachowanie 500 największych spółek z USA, a WIG20 – 20 największych firm notowanych na warszawskiej giełdzie.

Główne indeksy giełdowe

Poniżej znajdziesz najważniejsze indeksy, które są najczęściej wykorzystywane przez inwestorów indywidualnych i instytucjonalnych – zarówno do inwestowania pasywnego, jak i spekulacji krótkoterminowej.

Stany Zjednoczone

• S&P 500 – 500 największych spółek z USA; uznawany za barometr całej amerykańskiej gospodarki.
• Nasdaq 100 – 100 największych niefinansowych spółek notowanych na Nasdaq; mocna ekspozycja na sektor technologiczny.
• Dow Jones Industrial Average – 30 dużych amerykańskich firm; jeden z najstarszych indeksów świata.

Niemcy

• DAX 40 – 40 największych spółek notowanych na giełdzie we Frankfurcie; kluczowy indeks dla niemieckiej gospodarki.

Francja

• CAC 40 – 40 największych spółek z rynku francuskiego.

Wielka Brytania

• FTSE 100 – 100 największych spółek notowanych na London Stock Exchange.

Polska

• WIG20 – 20 największych i najbardziej płynnych spółek z GPW.
• mWIG40 – 40 średnich spółek z warszawskiej giełdy.
• sWIG80 – 80 mniejszych firm o niższej kapitalizacji.

Indeksy globalne

• MSCI World – obejmuje spółki z rynków rozwiniętych na całym świecie.
• MSCI Emerging Markets – skupia spółki z rynków wschodzących (m.in. Chiny, Indie, Brazylia).

Jak kupić indeks giełdowy?

Indeksu giełdowego nie da się kupić „bezpośrednio”, bo to tylko wskaźnik. Możesz jednak bardzo łatwo zainwestować w jego odwzorowanie – najpopularniejszą i najprostszą formą jest ETF (Exchange Traded Fund).

ETF to fundusz notowany na giełdzie, który ma jeden cel: jak najwierniej kopiować zachowanie konkretnego indeksu. Jeśli indeks rośnie o 5%, ETF również powinien wzrosnąć o około 5% (pomniejszone o niewielkie koszty zarządzania). Przykładowo, zamiast kupować 500 akcji firm wchodzących w skład S&P 500, kupujesz jeden ETF, który już zawiera cały ten „koszyk”. Podobnie możesz uzyskać ekspozycję na Nasdaq 100 czy DAX 40.

Jak to wygląda krok po kroku?

• Zakładasz rachunek maklerski – w polskim lub zagranicznym domu maklerskim.
• Wyszukujesz ETF na dany indeks – np. ETF na S&P 500 notowany w EUR lub USD.
• Składasz zlecenie kupna – dokładnie tak samo jak w przypadku akcji.
• Trzymasz jednostki ETF w portfelu – możesz inwestować długoterminowo (strategia pasywna) lub aktywnie nimi handlować.

Popularne ETF-y na indeksy giełdowe

Poniżej znajdziesz najczęściej wybierane ETF-y przez inwestorów z Polski – głównie notowane w Europie (UCITS), co ma znaczenie podatkowe i regulacyjne.

Indeks bazowy: S&P 500

• iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX / SXR8) – bardzo niski koszt (TER 0,07%), jedna z najpopularniejszych opcji w Europie.
• Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA / VUAA) – duży, płynny fundusz od Vanguard.
• SPDR S&P 500 UCITS ETF (SPY5 / SPYL) – europejska wersja znanego amerykańskiego SPDR.

Indeks bazowy: Nasdaq 100

• iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (CNDX / SXRV) – popularny wśród inwestorów stawiających na sektor technologiczny.
• Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF (EQQQ) – jeden z najstarszych ETF-ów na Nasdaq 100 w Europie.
• Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF – alternatywa z konkurencyjnymi kosztami.

Indeks bazowy: DAX 40

• iShares Core DAX UCITS ETF – jeden z największych ETF-ów na niemiecki rynek.
• Xtrackers DAX UCITS ETF – popularny wybór wśród inwestorów europejskich.

Gdzie inwestować w indeksy?

Jeśli chcesz inwestować w indeksy giełdowe przez ETF-y i szukasz prostego i taniego miejsca, warto rozważyć brokera XTB – obecnie jednego z bardziej popularnych wyborów wśród inwestorów indywidualnych w Polsce i Europie.

✔ Dlaczego XTB jest atrakcyjny do inwestowania w indeksy?

📈 0% prowizji na ETF-y – XTB oferuje 0% prowizji za kupno i sprzedaż ETF-ów (oraz akcji) tak długo, jak twój miesięczny obrót nie przekroczy równowartości 100 000 EUR. To oznacza, że możesz inwestować w wiele ETF-ów na indeksy bez tradycyjnej prowizji brokerskiej.

📊 Bogata oferta ETF-ów – broker daje dostęp do tysięcy funduszy ETF z rynków globalnych, dzięki czemu łatwo zbudujesz ekspozycję na S&P 500, Nasdaq 100, MSCI World i inne indeksy.

💡 Narzędzia i skaner ETF – w platformie znajdziesz narzędzia ułatwiające wyszukiwanie ETF-ów według indeksów, wielkości, kosztów czy rodzaju replikacji.

📱 Dostępne konta IKE/IKZE – możesz wykorzystać konta emerytalne do inwestowania pasywnego i oszczędzania z ulgami podatkowymi, a następnie kupować ETF-y bez prowizji w ramach tych kont.