Najlepsi Brokerzy Forex

Redakcja FXCuffs przybliży Ci świat brokerów FX i CFD. Wielokrotnie nagradzani Brokerzy Forex, sprawdzone domy maklerskie, rzetelne opisy najważniejszych firm na rynku walutowym. Wszystko co potrzebujesz aby bezpiecznie wejść na rynek Forex.

Spekulowanie na Forex stało się niesłychanie popularnym sposobem dla wielu osób chcących spróbować swoich sił w inwestowaniu. CFD daje możliwość grania relatywnie niewielkimi kwotami z szansą na przyzwoity zarobek. Chcąc wejść w świat spekulacji na rynku FX, należy wybrać brokera forex który umożliwia handel CFD. Aby ułatwić początkującym inwestorom wybór brokera na start, stworzyliśmy subiektywny ranking najlepszych brokerów Forex. Bez dwóch zdań, naszym faworytem jest XTB, polski broker i dom maklerski ze światową rozpoznawalnością. Drugim brokerem któremu warto się rozpoznać jest Plus500. Kolejni ważni gracze na tym rynku to eToro (znanym z inwestowania społecznościowego), TMS (polski broker) i easyMarkets (kiedyś easy-forex).

TOP Brokerzy Forex 2022

1. XTB - polecany, polski broker i dom maklerski

2. Plus500 - znany na całym świecie broker z bogatą ofertą

plus500 logo

Inwestowanie w kontakty CFD i Forex, głównie ze względu na wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej wiążą się z możliwością poniesienia strat przekraczających wartość depozytu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na instrumentach OTC, w tym kontraktach na różnice kursowe (CFD) bez wystawienia się na ryzyko poniesienia straty, nie jest możliwe, dlatego kontrakty na różnice kursowe (CFD) mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów. Inwestycje na rynku Forex wiążą się z dużym ryzykiem utraty kapitału. 70-90% inwestorów traci swoje środki handlując CFD i Forex.

Jaki broker Forex będzie dla mnie najlepszy?

Otwieranie i zamykanie pozycji odbywa się za pośrednictwem brokera Forex. Posiada on uprawnienia i odpowiednie licencji finansowe do zawierania transakcji w Twoim imieniu. W ten sposób wymiana walorów jest nie tylko łatwiejsza, ale i bezpieczniejsza. Jednak za swoje usługi brokerzy pobierają niewielką prowizję. Oznacza to, że inwestowanie na Forex nie jest grą o sumie zerowej. Aby ktoś zarobił, ktoś inny musi stracić – przy tym suma strat jest większa, niż łączna wartość zysku wszystkich graczy, ponieważ część pieniędzy zabierają brokerzy.

Nie oznacza to jednak, że nie możesz zyskiwać na walutach. Wybór najlepszego brokera Forex jest pierwszym krokiem do sukcesu. Twój pośrednik może bowiem okazać się zarówno przeszkodą, jak i potężnym wsparciem przy inwestowaniu.

Czy inwestowanie na Forex jest dla Ciebie?

Na Forex można dużo zarobić, ale ryzykuje się też utratą nawet całej zainwestowanej kwoty. Dlatego inwestowanie wymaga odpowiedniego przygotowania oraz dużo pracy i zaangażowania. Widać to już w czasie wyboru odpowiedniego pośrednika.

Po porównaniu wszystkich aspektów możesz zdecydować, który broker Forex będzie najlepiej odpowiadał na Twoje potrzeby. Pamiętaj, że nie ma obiektywnie idealnego pośrednika. Każdy ma swoje zalety i wady i sam musisz zdecydować choćby poprzez otworzenie konta DEMO czyli rachunku demonstracyjnego, gdzie możesz bezkosztowo przetestować platformę i możliwości brokera.

Jak wybrać brokera online? Na co zwrócić uwagę?

Na co zwrócić uwagę przy wyborze brokera?

Wybierając brokera Forex zwróć koniecznie uwagę na:

  • Zakres dostępnych instrumentów do inwestowania. Co można znaleźć w ofertach brokerów? CFD na Forex, Akcje, ETFy, Kryptowaluty, Indeksy, Surowce. Niektórzy brokerzy oferuja także zakup prawdziwych akcji giełdowych czy też ETF-ów.

  • Dopasowanie rachunku. Istnieje kilka typów rachunków w zależności, w jakie aktywa będziesz inwestował.

  • Spread. Różnica między ceną zakupu i sprzedaży ma decydujące znaczenie w inwestowaniu. Jednak nieuczciwi brokerzy mogą kusić wyjątkowo niskimi spreadami, które okażą się tylko sprytną pułapką na inwestorów.

  • Dźwignia finansowa. Może być dużym problemem lub szansą na zwielokrotnienie zysku. Nie każdy broker jednak udostępnia możliwość skorzystania z dźwigni.

  • Czas utrzymywania inwestycji. W niektórych strategiach otwarcie i zamknięcie pozycji następują bardzo krótko po sobie. Sprawdź w takim przypadku, czy Twój broker umożliwi Ci tego typu inwestycje.

  • Narzędzia. Sprawdź jaką platformą dysponuje dany broker oraz jakie dodatkowe narzędzia oferuje. Posiadając profesjonalne programy do analizy, będzie Ci łatwiej decydować o otwarciu lub zamknięciu pozycji. Najczęściej oferowane są takie platformy inwestycyjne jak: MetaTrader4, MetaTrader5 lub też rozwiązania własne jak xStation (XTB).

  • Obsługa klienta. W razie problemu warto mieć wsparcie u swojego pośrednika. Sprawdź, czy na udostępniony telefon można się łatwo dodzwonić, ile trzeba czekać na odpowiedź na maila lub zgłoszenie się pracownika na live chat.

  • Edukacja. Dla początkujących najlepsi brokerzy udostępniają materiały edukacyjne w formie ebooków, webinarów, szkoleń online czy też artykułów. Takie wsparcie może okazać się bardzo pomocne.

Zapoznaj się dokładnie z tabelą opłat i prowizji, sprawdź, czy broker jest pod regulacją odpowiednich instytucji jak np CySEC, FCA, KNF czy BaFIN. Czytaj także opinie, szczególnie te negatywne, które wskażą Ci wady danego pośrednika. Im więcej pracy teraz włożysz w odpowiedni wybór, tym łatwiej będzie zarabiać na inwestycjach na rynku Forex.

Co to Forex i CFD? Spekulowanie walutami dla początkujących

Rynek Forex daje możliwości zarobienia dużych pieniędzy, choć zdecydowana większość graczy traci na wykonywanych przez siebie transakcjach. Dlaczego? Najczęściej nie są przygotowani do gry. Sukces osiągną tylko gracze, którzy poświęcą inwestowaniu czas i wysiłek. Warto zacząć już od poszukiwania najlepszego brokera.

Zanim przejdziemy do wyjaśnienia czym jest Forex, warto nakreślić tło historyczne powstania tego zjawiska. Od drugiej wojny światowej dolar był walutą rezerwową, mającą pełne zabezpieczenie w złocie. Jednak z czasem Amerykanie zrezygnowali z parytetu złota. Oznaczało to, że cena dolara przestała być w pełni zależna od tego kruszcu. Przez kolejne lata także inne państwa wycofały się ze stałego kursu swoich walut. Z tego powodu ich ceny zaczęły kształtować się w sposób rynkowy – jako funkcja podaży oraz popytu.

W ten sposób w latach 70. powstaje FOREX (Foreign Exchange Market lub też FX Market) czyli międzynarodowy rynek wymiany walut. Forex jest nie scentralizowanym i pozagiełdowym (międzybankowym) rynkiem walutowym, na którym transakcje między stronami dochodzą przez całą dobę 5 dni w tygodniu za pośrednictwem sieci komputerowych łączących jego uczestników. Jego dzienne obroty, które przekraczają 6,6 biliona dolarów, sprawiają że jest to największy i najbardziej płynny rynek na świecie. Skoro wiemy ile już wynoszą obroty i czym jest FX, to powstaje pytanie: kto handluje na rynku Forex? Największymi graczami na tym rynku są banki komercyjne i inwestycyjne, banki centralne, fundusze hedgingowe, międzynarodowe korporacje. Co nie zmienia faktu, że i dla inwestorów indywidualnych jest też tam miejsce, choć zajmują oni niewielki procent w udziale wszystkich zawieranych transakcji. Zresztą niemal każdy chętny, po spełnieniu kilku drobnych wymagań (np. w postaci założenia konta u brokera forex) może zacząć swoją przygodę inwestycyjną na tym rynku.

Wracają do przyczyn powstania rynku Forex, jedną z fundamentalnych funkcji, które wtedy międzynarodowy handel wymagał było udoskonalenie procesu wymiany walutami. I tak też się stało. Ale oprócz tego, niejako efektem ubocznym poprawy tego procesu, stała się ogromna płynność i zmienność, która sprawiła, że stał się on przyczółkiem dla osób, które poszukiwały nowego miejsca dla inwestowania swoich pieniędzy. W ten sposób do gry weszli inwestorzy, którzy zaczęli zarabiać (i też tracić) na spekulacjach cen. Dziś prawie 9 na 10 transakcji na rynku to transakcje spekulacyjne.

 

Czy warto inwestować na Forexie?

Osoby rozpoczynające swoją przygodę na Forex są najczęściej kuszeni wizją szybkich zarobków. Jednak nie jest to tak prosta kwestia. Zbyt pochopne decyzje i brak przygotowania kończą się zwykle stratnymi pozycjami, a prowizje pobierane przez firmę generują dodatkowe koszty.

Z tych powodów decyzja o rozpoczęciu inwestowania powinna opierać się na analizie szans i ryzyk. Innymi słowy, powinieneś poznać zalety i wady rynku FX, zanim podejmiesz ostateczną decyzję.

Zalety rynku Forex

Co przyciąga nowych graczy na rynek Forex?

  • Bardzo duża płynność. Każdego dnia dochodzi do transakcji o łącznej wartości 6,6 biliona dolarów. Oznacza to, że w każdej chwili możesz kupić lub sprzedać aktywa, w szczególności waluty, bez powodowania dużej zmiany kursu. Jest to szczególnie ważne, gdy musisz szybko upłynnić swoje inwestycje (potrzeba gotówki lub niepokojące wiadomości ze świata, wymagające szybkiej reakcji).

  • Niskie prowizje. W porównaniu do innych rynków, brokerzy Forex oferują bardzo niskie stawki opłat za dokonanie transakcji. Oznacza to, że większa część wypracowanego zysku trafi bezpośrednio na Twoje konto.

  • Dźwignia finansowa (lewar). W trakcie zawierania transakcji część z Twoich środków jest blokowana jako depozyt. Najczęściej nie stanowi on całej wartości transakcji, a jedynie pewną jej część (na przykład 10% lub inaczej 1:10). W ten sposób możesz wykonać inwestycje na wartość dziesięciokrotnie przekraczającą Twój kapitał.

  • Możliwość grania zarówno na wzrosty wybranej waluty, jak i na jej spadki. Niezależnie od koniunktury na rynku możesz zarabiać na ruchach kursu.

  • Handel przez 24 godziny 5 dni w tygodniu. Transakcje odbywają się w trzech sesjach po osiem godzin każda. Kolejno są to: azjatycka, europejska i amerykańska.

Ze względu na powyższe cechy Forex może być miejscem wartym wypróbowania przez początkujących graczy, jak i doświadczonych inwestorów.

Wady rynku Forex

Granie na rynku walutowym i surowcowym ma także swoje wady.

  • Dźwignia finansowa. Choć może ona być dużą zaletą, niesie za sobą także ryzyko szybkiej utraty całego kapitału. Jeśli depozyt wynosi tylko 10% wartości transakcji, wystarczy spadek o zaledwie 5% (jedna zła informacja dla rynku), a stracisz połowę zainwestowanych środków. Dlatego też warto używać dźwigni w przemyślany i odpowiedzialny sposób.

  • Handel trwa 24 godziny na dobę, także wtedy, gdy śpisz. Z tego powodu przez wiele godzin nie będziesz w stanie kontrolować kursu pary walutowej. W niepewnych sytuacjach może to być niezwykle stresujące. Rozwiązaniem może być np. zamykanie wszystkich pozycji wieczorem, aby zapewnić sobie spokojny sen.

  • Gra na Forex może być wciągająca. Jeśli Twoje transakcje kończą się zyskiem, chcesz zarobić jeszcze więcej. Jeśli natomiast stracisz – chcesz to jak najszybciej nadrobić. Dlatego warto przygotować sobie odpowiednią strategię i trzymać się ustalonych zasad.

  • Większość komunikatów wydawana jest w języku angielskim, zatem jego znajomość umożliwia podejmowanie prawidłowych decyzji. Osoby czytające jedynie w języku polskim mogą dowiadywać się ważnych rzeczy trochę za późno, a ich decyzje będą mocno spóźnione.

Sam zakup walut nie wymaga dużo wysiłku, przez co inwestowanie wydaje się być niezwykle proste. Jednak podjęcie prawidłowych decyzji o otwarciu lub zamknięciu pozycji musi być poprzedzone dokładną analizą sytuacji. To z kolei wymaga nie tylko wysiłku i czasu, ale także ogromnego zaangażowania.

Jak wygląda gra na rynku walutowym?

Na Forexie transakcje zawierają zarówno duże (np. banki)  jak i małe podmioty (inwestorzy indywidualni). Aby osiągnąć zysk, wystarczy trafnie określić, jak zachowa się kurs w najbliższym czasie (czy wzrośnie, czy też spadnie). Takie zgadywanie nazywa się spekulacją. Jako spekulant zgadujesz kierunek ruchu oraz jego zakres i na tej podstawie podejmujesz odpowiednie decyzje inwestycyjne. 

W jakiej formie można inwestować na rynku Forex? Można kupować walutę w formie fizycznej, ale ze względu na wady tego rozwiązania (np. przechowywanie, transport), powstały odpowiednie instrumenty finansowe w formie instrumentów pochodnych. Czym one są? Jest to pozagiełdowy instrument finansowy, którego wartość zależy od wartości innego instrumentu finansowego zwanego instrumentem podstawowym (bazowym), którym mogą być np. surowiec, indeks giełdowy, czy też kurs walutowy (także kryptowalut!). Dzięki takiemu rozwiązaniu spekulanci zyskali nowe narzędzie do zyskiwania na zmianie cen aktywów bazowych bez ich fizycznego nabywania i dodatkowych kosztów z tym związanych. Warto tutaj nadmienić – nabywca takiego instrumentu nie jest właścicielem zawartych w kontrakcie aktywów. 

Ogromna popularnością wśród inwestorów, którzy podejmują się spekulacji na rynku forex cieszy się szczególnie jeden instrument pochodny, a jest nim kontrakt na różnice kursowe – kontrakt CFD (Contract For Difference). 

Czym jest CFD? Jest to swego rodzaju umową pomiędzy dwiema stronami: dostawcą kontraktu (wystawcą kontraktu) i inwestorem (nabywcą kontraktu). W ramach niej zobowiązują się do wymiany kwoty której wartość ustalonego aktywu (np. akcji, waluty) jest równa różnicy pomiędzy ceną otwarcia (wartość z dnia ustalania kontraktu) a ceną zamknięcia pozycji (wartość z dnia wykonania kontraktu).

 

W jakie instrumenty można inwestować na Forexie? Przede wszystkim są to waluty oraz instrumenty pochodne oparte o: indeksy, akcje, surowce, kryptowaluty czy same pary walutowe. Jednym słowem – możesz zarabiać lub stracić przy nieodpowiednich decyzjach na dowolnych aktywach za pośrednictwem kontraktów.